新加坡是最早對區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣、代幣發(fā)行等實(shí)行監(jiān)管的國家。新加坡主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)是MAS，其于2018年11月就發(fā)布了代幣發(fā)行指南，詳細(xì)的將代幣分為三種，功能型代幣，支付型代幣和證券型代幣。此外MAS于2019年更新了支付方案，加強(qiáng)了對payment token的監(jiān)管，根據(jù)該法案，任何在新加坡從事比特幣交易的公司或服務(wù)機(jī)構(gòu)需獲得支付牌照，方可在新加坡開展業(yè)務(wù)。

新加坡監(jiān)管部門為MAS，在新加坡從事比特幣交易的公司需取得支付牌照，方可在新加坡合法經(jīng)營。目前支付法案中，規(guī)定了7項(xiàng)經(jīng)營范圍，其中業(yè)務(wù)F 支付型數(shù)字貨幣服務(wù)，為數(shù)字貨幣交易所需獲得的許可類別。目前SPI和MPI可以適用于數(shù)字貨幣交易所。MAS對申請SPI或MPI的公司提出了詳細(xì)的申請要求，具體如下：

1、公司主體與管理人員結(jié)構(gòu)需滿足條件

公司主體：申請者必須是新加坡注冊公司或外國注冊公司的新加坡分支。

公司管理結(jié)構(gòu)需要滿足以下任意條件：

（1）至少一名執(zhí)行董事為新加坡公民或永久居民；

（2）至少一名執(zhí)行董事為新加坡雇傭簽證持有者，且至少一名非執(zhí)行董事為新加坡公民或永久居民。

2、人員適當(dāng)

申請人必須確保其董事，首席執(zhí)行官，股東和雇員，以及申請人本身，符合《“適當(dāng)”標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)則》。申請公司／集團(tuán)不應(yīng)有金融犯罪記錄，以及不良聲譽(yù)。

3、公司核心人員需有足夠行業(yè)競爭力

行業(yè)經(jīng)驗(yàn)：申請公司的執(zhí)行董事以及CEO需要在支付服務(wù)行業(yè)或者金融服務(wù)行業(yè)的其他相關(guān)領(lǐng)域具有足夠的運(yùn)營經(jīng)驗(yàn)。

管理經(jīng)驗(yàn)：核心人員需具備管理中到大型團(tuán)隊(duì)的經(jīng)驗(yàn)和影響力，確保能夠有效監(jiān)管公司業(yè)務(wù)。

學(xué)歷與資質(zhì)：核心人員的學(xué)歷與專業(yè)資質(zhì)證書也將成為一個重要的考慮因素。

4、本地永久商業(yè)辦公室/注冊地址

申請人須有一個固定的營業(yè)地點(diǎn)或注冊辦事處（可為長期租用）。辦公室必須封閉、獨(dú)立、私密，以安全保存所有重要帳簿和商業(yè)記錄。申請人還必須至少任命一名人員長期在辦公區(qū)域待命，以實(shí)時(shí)解決客戶的任何疑問或投訴。

5、基礎(chǔ)資本金要求：

SPI標(biāo)準(zhǔn)支付機(jī)構(gòu)牌照：10萬新幣；

MPI大型支付機(jī)構(gòu)牌照：25萬新幣；

建議申請人在基礎(chǔ)資本要求之外，也具備足夠的資本作為經(jīng)營緩沖。

6、需向MAS繳納擔(dān)保金

如果申請者的任意一個支付業(yè)務(wù)在月平均交易量少于6百萬新幣：需繳納擔(dān)保金10萬新幣。

其他情況：需繳納擔(dān)保金20萬新幣。

7、法律合規(guī)安排

需依照公司規(guī)模，設(shè)立相應(yīng)的獨(dú)立合規(guī)部門與人員，或從控股公司或關(guān)聯(lián)實(shí)體處獲取合規(guī)支持。

8、技術(shù)風(fēng)控

申請人如提供在線金融服務(wù)，則需進(jìn)行全面技術(shù)測試，并針對設(shè)置有針對性的防御及補(bǔ)救機(jī)制。

9、內(nèi)部審計(jì)團(tuán)隊(duì)

需計(jì)劃接受定期的與公司業(yè)務(wù)規(guī)模成正比的審計(jì)，這一過程可由公司內(nèi)部或總部審計(jì)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行，也可由外部獨(dú)立審計(jì)團(tuán)隊(duì)。

10、年度外部審計(jì)

依照支付服務(wù)法規(guī)第37條，公司需每年進(jìn)行一次年度外部審計(jì)。

11、保證信／責(zé)任書

MAS有權(quán)要求申請人上交由公司主要股東，母/子公司攥寫的保證信或責(zé)任書。